Os maiores bancos estão financiando o caos climático

JP Morgan Chase é o maior financiador de combustíveis fósseis do mundo

Desde o Acordo de Paris em 2016, os 60 maiores bancos privados do mundo financiaram combustíveis fósseis com 6,9 biliões de dólares. Quase metade – 3,3 biliões de dólares – foi destinada à expansão dos combustíveis fósseis. Em 2023, os bancos financiaram 705 mil milhões de dólares em financiamento de combustíveis fósseis, sendo que 347 mil milhões de dólares foram destinados apenas à expansão dos combustíveis fósseis. O 15º anual Apostando no Caos Climático O relatório elimina a lavagem verde, cobrindo os empréstimos e subscrições dos 60 maiores bancos do mundo para mais de 4.200 empresas de combustíveis fósseis.

O JP Morgan Chase é o financiador número 1 de combustíveis fósseis no mundo, comprometendo US$ 40,8 bilhões de dólares para empresas de combustíveis fósseis em 2023. Eles também são o número 1 na expansão de combustíveis fósseis em 2023, enquanto Mizuho subiu para o segundo lugar no relatório em ambos financiamento de combustíveis fósseis (US$ 37,0 bilhões) e financiamento para a expansão de combustíveis fósseis (US$ 18,8 bilhões). O pior financiador da expansão dos combustíveis fósseis desde o Acordo de Paris é o Citibank, que forneceu 204 mil milhões de dólares desde 2016.

Recentemente, alguns bancos aumentaram a sua exposição ao risco climático, revertendo as suas políticas já fracas. O Bank of America, que ocupa o terceiro lugar na lista de 2023 dos piores financiadores de combustíveis fósseis, é um exemplo flagrante: retirou as suas exclusões relativamente à perfuração no Árctico, ao carvão térmico e às centrais eléctricas alimentadas a carvão; não têm divulgações de rácios de energia nem metas absolutas de emissões a curto prazo e abandonaram os princípios do Equador. No momento da publicação do relatório, eles são o único grande banco que apresenta todas estas falhas de política climática ao mesmo tempo.

O relatório mostra um elevado financiamento bancário para as práticas de combustíveis fósseis mais prejudiciais ao clima. Em 2023, os piores financiadores da extracção de areias betuminosas são CIBC, RBC, Scotiabank, Toronto-Dominion Bank e Mizuho; enquanto o Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) comprometeu US$ 512 milhões para empresas que realizam perfuração offshore em águas ultraprofundas; O JP Morgan Chase financiou o fracking com US$ 6 bilhões e o CITIC apoiou a mineração de carvão com US$ 7,6 bilhões. Os 60 maiores bancos por tamanho de ativos financiaram descaradamente as práticas prejudiciais aos biomas sensíveis: o UniCredit comprometeu-se com 265 milhões de dólares a empresas envolvidas na perfuração do Ártico e o Bank of America comprometeu-se com empresas que extraem petróleo e gás no bioma Amazónico no valor de 162 milhões de dólares.

Apostando no Caos Climático é de autoria de Rainforest Action Network, BankTrack, Centro de Energia, Ecologia e Desenvolvimento, Rede Ambiental Indígena, Oil Change International, Reclaim Finance, Sierra Club e Urgewald. Foi endossado por 589 organizações em 69 países.

Principais conclusões

• Os 60 maiores bancos a nível mundial comprometeram 705 mil milhões de dólares a empresas que realizam negócios no domínio dos combustíveis fósseis em 2023, elevando o total desde o Acordo de Paris para 6,9 biliões de dólares.
• Estes bancos comprometeram 347 mil milhões de dólares em 2023 e um total de 3,3 biliões de dólares desde 2016 para empresas em expansão – aquelas empresas que a Lista Global de Saídas de Petróleo e Gás e a Lista Global de Saídas de Carvão reportam ter planos de expansão.
• Em 2023, o JPMorgan Chase ocupa o primeiro lugar como o pior financiador de combustíveis fósseis. O banco aumentou seu financiamento de US$ 38,7 bilhões em 2022 para US$ 40,8 bilhões em 2023.
• Mizuho ocupa o segundo lugar em financiamento geral. Mizuho aumentou os seus compromissos de financiamento para todos os combustíveis fósseis entre 2022 e 2023, de 35,4 mil milhões de dólares para 37 mil milhões de dólares. Mizuho subiu 4 posições na classificação geral anual, a partir do 6º lugar em 2022.
• O JPMorgan Chase ocupa o pior lugar entre os bancos que comprometem financiamento em 2023 a empresas com planos de expansão de combustíveis fósseis, de acordo com a Lista Global de Saída de Petróleo e Gás e a Lista Global de Saída de Carvão. Os seus compromissos de financiamento aumentaram de 17,1 mil milhões de dólares em 2022 para 19,3 mil milhões de dólares em 2023. Mizuho ocupa o segundo lugar no financiamento a empresas com planos de expansão (18,8 mil milhões de dólares).
• O Mitsubishi UFJ Financial Group (MUFG) (US$ 15,4 bilhões) ocupa o terceiro pior lugar entre os financiadores de empresas de expansão fóssil no ano passado. O quarto lugar é partilhado pelo Royal Bank of Canada (RBC) (14,9 mil milhões de dólares), Scotiabank (14,8 mil milhões de dólares), Bank of America (14,7 mil milhões de dólares) e Citi (14,6 mil milhões de dólares), cada um dos quais comprometeu mais de 14,5 mil milhões de dólares para empresas em expansão. O Citi é classificado como o pior financiador de empresas de expansão de combustíveis fósseis no período 2016-2023.
• O financiamento total comprometido para empresas com capacidade de importação e exportação de gás metano (GNL) em desenvolvimento aumentou de 116,0 mil milhões de dólares em 2022 para 121,0 mil milhões de dólares em 2023.
• O Mizuho e o MUFG, dois dos três grandes bancos japoneses, dominam as tabelas financeiras de importação/exportação de metano (GNL), fornecendo 10,9 mil milhões de dólares e 8,4 mil milhões de dólares às empresas que se expandem no sector, respectivamente.
• Os empréstimos representam 58% do financiamento neste relatório em 2023, abaixo dos 65% em 2022. A subscrição total de obrigações que apoiam combustíveis fósseis aumentou de 2022 a 2023 em 24,3 mil milhões de dólares, enquanto os empréstimos diminuíram 97,1 mil milhões de dólares no mesmo período.
• O financiamento para aquisições subiu para 63,3 mil milhões de dólares em 2023, o valor mais elevado desde 2020, à medida que a indústria do petróleo e do gás passa por uma onda de consolidações e aquisições.
• Os seis grandes bancos dos EUA, JPMorgan Chase, Wells Fargo, Bank of America, Goldman Sachs, Citigroup e Morgan Stanley, são os 6 principais financiadores das atividades de gás fraturado. As próximas cinco empresas são sediadas no Canadá e nos EUA: Royal Bank of Canada, CIBC, US Bancorp, Scotiabank e Toronto-Dominion Bank.
• 15,4% dos financiamentos em dólar emitidos em 2023 vencem após 2030; 3,7% vencem após 2050. O financiamento para a extração de combustíveis fósseis ou infraestruturas que vencem após 2030 corre o risco de ficar bloqueado. O financiamento que vence após 2050 levanta sérias questões sobre os compromissos climáticos dos emitentes e dos bancos.
• Em termos de políticas bancárias, apenas alguns bancos adicionaram novas políticas de exclusão de combustíveis fósseis em 2023. Algumas novas políticas entre bancos europeus e australianos restringem o financiamento de projectos a novos campos convencionais de petróleo e gás, o que é um desenvolvimento positivo. Infelizmente, vários bancos, incluindo o Bank of America e o PNC, reverteram as suas exclusões anteriores em 2023.
• Os bancos continuam a dar prioridade às metas líquidas zero, embora a investigação inicial sugira que estas metas, tal como outras políticas bancárias, deixam lacunas para o financiamento contínuo dos combustíveis fósseis.